首页 > 每日热点 > 正文

28亿存款担保案主角:曾欠税超200万 银行内控遭拷问

近日,渤海银行南京分行储户28亿元存款被挪用质押担保一事持续发酵。储户方不知情,融资方疑点重重,该案所暴露出的个别银行风控隐患,也成为市场热议焦点。

业内人士对财联社记者表示,监管部门再三强调存款安全的重要性,各家银行也提升了印章数字化管理和内控合规的力度,这一事件的出现,说明个别银行仍存在管控不到位的问题,这也给银行业敲响警钟,行业需进一步加强风控执行的薄弱环节,提高内部风险控制的能力。此外,业内律师对该案件分析,若真实情况确如储户方所述并不知情且无参与,28亿存款质押或为无效。

28亿存款遭莫名质押担保 银行内控遭拷问

据媒体报道,济民可信旗下两家公司此前存入渤海银行南京分行的28亿元存款,在不知情的情况下被用作第三方企业华业石化南京有限公司(以下简称“华业石化”)质押担保。截至目前,对于该事件,渤海银行、济民可信方面均表示已经向公安机关报案。

“从正常逻辑看,济民可信为华业石化担保,至少银行和济民可信旗下两家公司,第三方企业都应该知情。但却出现了济民可信称并不知情的情况。”一位银行人士对财联社记者表示,且办理质押需要企业的决议、授权、公章等,需要面签等程序,流程较为严格,在储户不知情的情况下如何办理的质押担保令人匪夷所思。

据财联社此前报道,存款方企业人士向财联社记者透露,企业自身也做了大量内部排查,发现内部用章的环节全部没有问题。存款方企业人称,渤海银行用于办理质押担保的材料中,应有大量伪造的公章。另据了解,相关材料中有300多个公章疑似伪造。

热点聚焦

西陆精选

热点

俄罗斯准备对乌克兰开战 美国密集访问东南亚 日本在台海踩钢丝 俄罗斯集结大军 中国制裁加拿大鹅 外交部紧急约见日本驻华大使 活体机器人 专家:澳大利亚海底发现马航MH370 加拿大鹅挖了三个坑 张怡宁夸赞小魔王
台湾疫情捂不住 美军逼近东海防空识别区 台海危机 台海开战我拒绝参战 蔡英文为何不怕武统 台专家:两岸打不起来 大陆打台湾美国会出兵 民众党逃过灭党危机 美侦察机进入军演区域 解放军进入台湾领空 解放军模拟攻台演习惨败 美国务院三把手有意访台 台海危机 台湾美国签贸易协定 美澳发声明挺台 中美硬碰硬 美台自贸协定成泡影 美国公布中国军力报告 居委会大妈在台湾被抓 台当局跟美封杀大陆 马英九被控杀人未遂 马英九吹奏反战旋律 蔡英文与签卖台协议 中国对台武统最新消息 蔡英文探视李登辉 捷克总统批参议长访台 联合早报 路透社 FT中文网 彭博社 华尔街日报 多维网 美国之音 纽约时报 泰晤士报 日本共同社 时代周刊 杨春霞 开国将军钟伟 光绪的死因 从马航事件 看中美军事差距 台湾夜市 安徽省副省长倪发科 庞巴迪三轮摩托车 轮流发生性关系 周润发的电影 更始皇帝 田亮周继红 军中硕鼠 2015年北京网站HTML5应用作品评选活动获奖作品公示(图文) 装甲侦察兵 王铭章将军 海南泡沫 艾迪德 联合国第三委员会 皇家园林 李英浩 极致重生 谷歌招聘 坦克炮 陆毅和鲍蕾 重庆摔婴女孩 杨佳袭警 逆转乾坤 “伊势”号 毕丽梅照片 外婆让孙女

大家都在看