首页 > 每日热点 > 正文

28亿存款担保案主角:曾欠税超200万 银行内控遭拷问

“银行对存款人的公章和印鉴是否真实很容易判断。”北京寻真律师事务所律师王德怡对财联社记者表示,根据业务流程,银行会在柜台留存客户印章、印鉴,客户在银行办理业务时用银行的机器扫描一下就能识别上述印章、印鉴的真实性。

上述银行人士直言:“从目前信息看,这一事件中暴露出的银行风控问题值得关注。”

另一位银行人士对财联社记者表示,质押程序涉及企业资质审查、印章核验等程序,涉及业务部门、柜台人员等多个部门,该事件若是内外勾结下发生的案件,那么银行内控漏洞显露无疑。

财联社记者发现,近年来,渤海银行因违规事项曾多次被罚。今年5月,银保监会曾严肃查处一批违法违规案件,其中对渤海银行开出9720万元大额罚单,共涉及34项违法违规行为。去年9月,渤海银行南京分行因存在贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为,以及存在为同业投资业务违规提供信用担保的违规行为,被没收违法所得6577.56元,罚款125万元。

实际上,资深金融监管政策专家周毅钦表示,监管部门再三强调存款安全的重要性,自多起票据大案发后生,各家银行也提升了印章数字化管理和内控合规的力度。在此背景下仍然出现这起匪夷所思的案件,值得业内警惕。

“从储户角度来说,近期个别银行暴露的储户资金‘被’处置情况,属于个别银行内部管理问题,涉及存在违规行为等,这不是普遍储户面临的风险。”一位银行业分析师表示,国内对银行风险高度重视,且对银行存款保险制度也已经完善。对绝大多数储户来说存款还是最安全的管理方式。“国内监管严字当头,防范化解风险是金融业永恒的主题。对于已发现的风险和问题,应及时纠正、消除隐患,使得国内银行及金融机构体系更加规范。”

据一位大型银行人士透露,目前国内大型银行用印核验一般由柜台人员将印章拍照传到后台,由后台轮流工作的几十个人和留存的印章进行核对,以此堵住风控漏洞。这一方式也值得其他小银行借鉴。

大家都在看