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28亿存款担保案主角:曾欠税超200万 银行内控遭拷问

近日,渤海银行南京分行储户28亿元存款被挪用质押担保一事持续发酵。储户方不知情,融资方疑点重重,该案所暴露出的个别银行风控隐患,也成为市场热议焦点。

业内人士对财联社记者表示,监管部门再三强调存款安全的重要性,各家银行也提升了印章数字化管理和内控合规的力度,这一事件的出现,说明个别银行仍存在管控不到位的问题,这也给银行业敲响警钟,行业需进一步加强风控执行的薄弱环节,提高内部风险控制的能力。此外,业内律师对该案件分析,若真实情况确如储户方所述并不知情且无参与,28亿存款质押或为无效。

28亿存款遭莫名质押担保 银行内控遭拷问

据媒体报道,济民可信旗下两家公司此前存入渤海银行南京分行的28亿元存款,在不知情的情况下被用作第三方企业华业石化南京有限公司(以下简称“华业石化”)质押担保。截至目前,对于该事件,渤海银行、济民可信方面均表示已经向公安机关报案。

“从正常逻辑看,济民可信为华业石化担保,至少银行和济民可信旗下两家公司,第三方企业都应该知情。但却出现了济民可信称并不知情的情况。”一位银行人士对财联社记者表示,且办理质押需要企业的决议、授权、公章等,需要面签等程序,流程较为严格,在储户不知情的情况下如何办理的质押担保令人匪夷所思。

据财联社此前报道,存款方企业人士向财联社记者透露,企业自身也做了大量内部排查,发现内部用章的环节全部没有问题。存款方企业人称,渤海银行用于办理质押担保的材料中,应有大量伪造的公章。另据了解,相关材料中有300多个公章疑似伪造。

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