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存取现金超5万登记 因为什么？

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。其中规定商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

反洗钱，反诈骗，都需要这一道防火墙。保证5万元以上的资金来源去处都清楚，让每一笔钱的轨迹都可以被看清楚，记录在案，就是这个规定最大的价值。

它限制的是少数人的行为，保护的是绝大部分人的利益。对于普通储户来说，这一新规对自己不会产生太大影响。只要资金来路正，说得清，道得明，只要提前按流程预约并做好登记，在流水正常没有疑点的情况下并不会影响存取现金。同时也是为了去现金化，发展人民币数字化做准备工作。

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