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28亿存款被质押:融资方是假国企 银行业的奇葩事

8月21日晚,渤海银行南京分行营业部总经理胡兆锋、助理管鹏程与济民可信集团沟通时,还将该笔贷款的涉事方华业石化相关负责人带到了现场。济民可信集团曝光的录音显示,华业石化资金部总监董某承认:从未与济民可信集团任何人员有过任何接触,并表示与贵行早有沟通,还描述了如何在我方不知情的情况下将我集团存款办理质押的细节。

录音同时显示,渤海银行南京分行方面居然又提出:希望济民可信集团能允许银行继续用山禾药业5亿元存款,为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。“一旦25号他续不上,您这边不给他做,还不了了,逾期,我们银行代付,第一时间就会拿你们存单,你那边报警,好,那整个存单28亿全部冻结,你存单也拿不走,钱也拿不走。”

值得关注的是,2021年3月,无锡方盛会计师事务所对我集团子公司山禾药业进行例行调查时,向贵行发出询证函,在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下,贵行回复“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符”。银行营业部总经理胡兆锋8月21日却向济民可信集团承认:该集团每笔存款存入后的几天内即遭质押。9月3日,济民可信集团在多次交涉无果后,向无锡警方报警,希望查明事实真相。

存款方:质押材料中大量公章疑似伪造

济民可信集团当初为何要将28亿元存入渤海银行南京分行?对此集团办公室人士在接受证券时报·e公司记者采访时表示“存在银行里的钱,其实就是两家子公司的项目建设和流动资金,”该不愿具名人士解释说,由于建设周期比较长,所以集团将专项资金以定期存款的形式,分多笔陆续存入了渤海银行南京分行,“因为它也是个国有股份制银行,我们就觉得肯定没什么大问题。

据介绍,到今年8月份,集团总共存入33亿元,其中在8月初存入了5亿元后,山禾药业总经理于8月19日接到银行柜台电话,表示有人正在柜台办理质押业务,这也将这件悬案彻底引爆。

“我们拨打了渤海银行总行的电话,客服回复说我们之前存入的28亿元都被质押了,我们在电子银行客户端上尝试把钱取出来,结果发现一分钱都取不出来了。”其中有5亿元被银行划扣走了,“第二天早上银行又退还了给我们5000万,原因是他们发现华业石化账上还有5000万。”

该人士称,警方目前仍然在调查之中,而从济民可信集团方面了解的调查进展来看:该集团是无辜的,“我们自己也做了大量内部排查,我们内部用章的环节全部都没有问题。”据介绍,银行用于办理质押担保的材料中,应有大量伪造的公章,不排除有银行人员牵涉其中。另据了解,相关材料中有300多个公章疑似伪造。

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